Sem comissões de bancos. Nosso compromisso é só com você.
Tecnologia + consultor de verdade ao seu lado em cada etapa.
Plataforma própria que transforma seus números em clareza.
O Método BASE conecta vida, objetivos e dinheiro de forma simples.
Se você trava em alguma, é por aí que o diagnóstico começa.
Você sabe pra onde vai o seu dinheiro todo mês?
Se um imprevisto grande chegasse amanhã, você estaria tranquilo?
Você sabe quanto precisa juntar pra manter o seu padrão lá na frente?
As suas metas vivem ficando pro ano que vem?
Quatro pilares que estruturam cada decisão financeira que você vai tomar.
"Qual é a sua referência?"
Todo investimento tem um benchmark. Agora você está investindo em você e na sua família — qual é a sua referência? Sem um parâmetro claro, qualquer esforço parece suficiente. O Benchmarking define a direção: que tipo de vida você quer construir e quais conquistas serão o sinal de avanço.
"O que os seus números mostram?"
Planejamento financeiro não pode ser baseado em achismos. O Analytics organiza dados reais — renda, gastos, dívidas, reserva e investimentos — para revelar padrões, riscos escondidos e oportunidades. A BASE combina plataforma digital e acompanhamento humano para transformar informação em decisão.
"Como manter o plano ao longo do tempo?"
O verdadeiro desafio não é começar. É manter. Um plano sustentável precisa ser realista, disciplinado e adaptável. A Sustentabilidade garante que o planejamento resista às mudanças da vida — de renda, família, carreira — sem abandonar a direção principal.
"Por que você vai honrar esse plano?"
Um plano só se mantém quando faz sentido para quem decide. A Ética é a coerência entre as suas escolhas financeiras, os seus valores e os compromissos que você assume com a sua família. É o que mantém o plano de pé quando segui-lo exige disciplina.
Cada serviço foi desenhado para um momento real da sua vida financeira.
Rotina, hábitos e qualidade de vida integrados ao planejamento pessoal. Porque sustentabilidade financeira começa com um estilo de vida consciente.
Organização de metas, tempo e objetivos de vida. Transformamos intenções em planos concretos, com prazos e prioridades definidos.
Diagnóstico completo da situação financeira, orçamento sustentável e projeções de longo prazo. Gestão financeira com método, não com achismos.
Construção e acompanhamento da carteira de investimentos alinhada ao seu perfil, objetivos e horizonte de tempo.
Monitoramento mensal das finanças com dados reais, identificação de padrões e decisões embasadas para evoluir mês a mês.
Consultores independentes com certificação e experiência no mercado financeiro.
Economista, consultor de valores mobiliários e profissional certificado em gestão e investimentos. Lidera a estratégia de investimentos da BASE com análise, consistência e visão de longo prazo.
Graduada em Estética, especialista em rotina, autocuidado e hábitos saudáveis. Conecta o método BASE ao dia a dia, ao bem-estar e à evolução pessoal dos clientes.
Engenheira e especialista em qualidade, processos, sustentabilidade e gestão de pessoas. Lidera a experiência do cliente e a melhoria contínua dos processos da BASE.
Agende uma conversa sem compromisso e descubra como o Método BASE pode organizar a sua vida financeira.
Respostas para as perguntas mais comuns sobre consultoria financeira e nossos serviços.
A inteligência artificial já consegue organizar dados, responder dúvidas, sugerir análises e até criar dashboards. É uma ferramenta poderosa que todos nós devemos aprender a usar. Porém, o planejamento financeiro nunca foi apenas sobre ter acesso a uma tabela, um gráfico ou um dado específico.
Se planilha resolvesse a vida financeira das pessoas, esse problema já teria acabado há décadas. Existem planilhas gratuitas, aplicativos de controle, modelos prontos e calculadoras financeiras disponíveis há muito tempo. Mesmo assim, a maioria das pessoas continua sem clareza, sem constância e sem um plano financeiro real.
Planejamento exige método, interpretação, decisão e acompanhamento.
O desafio do planejamento financeiro é muito parecido com o desafio da sociedade moderna: o problema não é mais a falta de dados. É saber o que fazer com eles.
Aqui, você não precisa construir uma visão analítica do zero, preparar uma planilha complexa ou pedir para uma IA transformar seus dados em gráficos. Essa parte nós já estruturamos para você.
O mais importante é que, na BASE, você não fica sozinho olhando para números. Você é acompanhado por um consultor que entende o método, interpreta os dados junto com você e ajuda a ajustar o planejamento à sua realidade, aos seus objetivos e ao momento da sua vida, utilizando uma plataforma desenhada dentro do nosso método.
A plataforma é o ambiente onde a sua vida financeira fica organizada num lugar só: dinheiro, objetivos e hábitos, atualizados sem trabalho manual. Ela importa seus extratos, sugere as categorias, consolida relatórios, projeta a aposentadoria e acompanha orçamento e investimentos.
A plataforma não é o serviço da BASE. Ela é a ferramenta dentro do método. O valor está em ler esses números junto com um consultor, para transformar dados em decisões mais claras e consistentes ao longo do tempo.
A plataforma faz parte do serviço de consultoria, então os clientes BASE têm acesso completo a ela. Hoje ela não é vendida separada do acompanhamento.
Estamos avaliando modelos de acesso à plataforma sozinha. Se for isso que você procura, entre em contato que conversamos.
Sim. A área de pessoa física organiza a sua vida pessoal por completo: orçamento, investimentos, metas e aposentadoria. A área de pessoa jurídica trata a sua empresa como negócio, com visão consolidada das finanças, contas a pagar e receber, fluxo de caixa, orçamento mensal e alertas.
E existe a Ponte PF↔PJ, que mostra como o pró-labore e a distribuição de lucros afetam a sua vida pessoal. Para quem é dono de empresa, é onde as duas pontas finalmente conversam.
É o seu painel principal, o ponto de partida da vida financeira. Ele se organiza em torno do Método BASE e reúne num lugar só o que importa.
No Painel você vê o objetivo principal, o próximo passo e a próxima revisão. Em Metas ficam os hábitos, projetos e marcos pessoais; em Desejos, as realizações que você está planejando, como uma casa ou uma viagem. Eventos de Vida registra o que muda o plano, como o nascimento de um filho ou uma mudança de renda; e a Revisão Mensal compara o que você pretendia com o que de fato aconteceu. Uma decisão num módulo se reflete nos outros.
Sim. A plataforma aceita arquivo OFX (o formato padrão dos bancos), PDF de fatura de cartão, com leitura inteligente das transações, e planilha em Excel ou CSV.
Depois de importar, ela já sugere as categorias com base no padrão das descrições. Você só revisa e confirma.
A plataforma é totalmente responsiva: funciona bem no navegador do celular, no iPhone e no Android. Ainda não temos um aplicativo nativo, mas todas as funções estão disponíveis pelo navegador.
Se quiser, dá para adicionar o atalho na tela inicial do celular, e ele abre como se fosse um app.
Sim. A plataforma cobre o núcleo familiar e você escolhe o modo que combina com a sua relação:
Você troca a visão entre as pessoas quando quiser.
Sim. Ela funciona em português, inglês e espanhol, e detecta sozinha o idioma do navegador. Você pode trocar a qualquer momento.
Ajuda quem é brasileiro e mora fora, ou estrangeiro vivendo no Brasil.
Sim. A segurança é parte da confiança que você deposita na BASE, então aplicamos as práticas que o mercado considera estado da arte. A conexão e os dados sensíveis ficam criptografados, e as ações mais críticas pedem uma verificação extra por e-mail. Cada consultor enxerga apenas os clientes sob a sua responsabilidade, todo acesso fica registrado para auditoria, e os backups são diários.
E os dados são seus: você pode exportar ou excluir quando quiser.
Para quem tem CNPJ, a área PJ trata a empresa com o mesmo rigor da vida pessoal, mas com inteligência de negócio. Ela dá uma visão consolidada das finanças da empresa (lucro, caixa e fluxo) e projeta o caixa dos próximos meses.
Ela também avisa quando o lucro no papel descola do dinheiro real, organiza o orçamento por categoria e aponta sinais que costumam passar batido, como concentração de receita ou uma retirada que o caixa não sustenta. E a Ponte PF↔PJ mostra o efeito das decisões da empresa na sua vida pessoal.
A plataforma faz parte da consultoria, então os clientes BASE já têm o acesso incluído. Hoje ela não é vendida separada do acompanhamento.
Estamos avaliando um modelo de acesso à plataforma sozinha. Se tiver interesse, entre em contato que conversamos sobre as possibilidades.
Começa com um diagnóstico: uma entrevista e a análise dos seus números. A partir daí, construímos juntos o seu Plano BASE, que reúne a referência de vida que você quer alcançar, o que os números mostram hoje, um plano que cabe na sua rotina e o compromisso com os seus valores.
Depois acompanhamos de perto, com revisões mensais pela plataforma e reuniões periódicas. Você nunca fica sozinho na execução.
O Método BASE organiza o planejamento em quatro dimensões:
Sem algum desses pilares, o plano fica no papel e não se sustenta na vida real.
Não. Cobramos honorários transparentes pelo trabalho de consultoria e não temos vínculo nenhum com bancos, corretoras, seguradoras ou previdência. Por isso a nossa recomendação não tem conflito de interesse: o que indicamos é o que faz sentido para você, não o que nos paga comissão.
Esse é o ponto que separa uma consultoria de uma assessoria de vendas.
A nossa equipe é certificada pela ANBIMA, a associação que regula o mercado financeiro brasileiro, e os sócios têm registro como Consultores de Valores Mobiliários na CVM, o órgão federal que fiscaliza o mercado.
Manter a atualização técnica e regulatória em dia é um compromisso permanente.
Cobramos honorários pelo trabalho de consultoria, e não um percentual do seu patrimônio. O valor depende do escopo: pessoa física, empresa, casal, e a complexidade de cada caso.
Depois do diagnóstico inicial, apresentamos uma proposta clara antes de começar, sem letra miúda. O pagamento pode ser mensal ou parcelado, conforme a gente combinar.
O acompanhamento é contínuo, enquanto fizer sentido para você. Na prática, a maioria dos clientes fica conosco por anos: a fase mais intensa é o começo, nos primeiros três a seis meses, e depois vêm as revisões mensais e os ajustes de rota.
Não existe fidelidade obrigatória. Você continua enquanto a consultoria agregar valor.
Por padrão, as reuniões são online, por Google Meet ou Zoom. Assim atendemos clientes em todo o Brasil e brasileiros que moram fora.
Presencial, sob demanda, em São Paulo.
Não. Trabalhamos com a estrutura que você já tem. Se em algum momento a gente perceber que mudar economiza taxas relevantes ou dá acesso a opções melhores, a gente recomenda e explica o porquê. A decisão de fazer ou não é sempre sua.
Sim. O sigilo é um compromisso ético e também contratual. Cada consultor enxerga apenas os clientes sob a sua responsabilidade direta, com separação rígida entre eles.
E os dados são seus: pode exportar ou excluir quando quiser.
Pode, sem fidelidade. Você interrompe a consultoria quando quiser.
O valor já pago pelo trabalho realizado não é reembolsado, mas não há multa nem cobrança futura. A gente acredita em manter o cliente pelo valor que entrega ao longo do tempo.
É o processo de organizar a sua renda, os gastos, os investimentos e os objetivos de vida para enxergar com clareza o caminho que você está construindo. Sem isso, muita decisão acaba sendo tomada na reação: paga-se a fatura quando vence e investe-se quando sobra. Com um plano, as escolhas passam a ter intenção.
Na prática, isso costuma significar menos ansiedade com dinheiro, aportes que você consegue manter e um patrimônio que cresce seguindo um plano feito para a sua vida, no seu ritmo.
Não. Na verdade, quem ganha menos precisa ainda mais de planejamento: numa renda mais apertada, os pequenos vazamentos pesam de forma desproporcional. Atendemos clientes de perfis variados, do início de carreira a quem já tem patrimônio consolidado.
O método se adapta à realidade financeira de cada pessoa.
São três serviços diferentes, e a confusão entre eles é comum:
A BASE é consultoria: você paga honorários transparentes pelo trabalho, sem conflito de interesse com a venda de produtos.
Os primeiros resultados concretos costumam aparecer entre três e seis meses: o orçamento organizado, a redução de custos que passavam despercebidos e a primeira reserva mais sólida.
Já os resultados estruturais, como aposentadoria, patrimônio e independência, são de longo prazo. Eles se constroem com a consistência mês a mês.
Depende do que você sente que falta. Se as suas decisões de investimento já conversam com um plano maior (objetivos, prazos, a sustentabilidade da retirada na aposentadoria, a proteção da família), pode ser que você esteja bem assim.
Agora, se você investe muito no instinto, sem saber se está no caminho certo, vale uma conversa para dar contexto. Investimento sem um plano por trás vira uma coleção de produtos.
Pela organização dos números, antes de pensar em investir. O primeiro passo é simples: saber quanto entra, quanto sai e qual é o saldo real. A plataforma resolve essa parte rápido, importando o extrato e já sugerindo as categorias, e a partir daí conversamos sobre os seus objetivos.
Um plano financeiro sem clareza dos números é palpite com cara de estratégia. Por isso a gente começa sempre pelo que é concreto.
Junto, sempre que possível. Finanças desalinhadas são uma das maiores fontes de atrito num casal, e de decisões importantes que acabam não sendo tomadas com clareza.
Mesmo assim, cada relação é de um jeito. A plataforma cobre quatro modos para o casal (tudo junto, conjunto somado a contas individuais, totalmente separado, ou individual), e você escolhe o que cabe na sua.
Os filhos entram em duas frentes. A primeira é o custo direto, como educação, saúde e lazer, que entra no orçamento mensal e na projeção de longo prazo. A segunda são os eventos que mudam o plano em si: o nascimento, a entrada na escola particular, a faculdade, um intercâmbio.
Para isso existe o módulo Eventos de Vida na plataforma, onde essas decisões ficam registradas e o plano se ajusta a elas.
Escolha o canal que preferir. Estamos prontos para ouvir você.
